保险公司续期主管培训心得？

一、保险公司续期主管培训心得？

1、态度决定一切，理念产生力量。

“做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。

课程的第一天我认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？现在我找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。一个公司请出多位日理万机的高管为新人授课，这样的机会，人生能有几回？有什么理由不去珍惜和努力呢？积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。

2、对目标执着，才能成功在握。

人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。罗桂友总说，“每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。”老总们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。确定目标，马上行动。不要总是把今天的事情推到明天。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋来老将至。”时间是平等的。没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。

3、做最好的自己，缔造成功的未来。

培训也已近尾声，培训给我带来的体会却是无穷无尽的，以前我一直认为做保险是最让人看不起的职业，但是培训让我彻底摈弃了对保险的偏见。只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那我们就一定能够得到人们的尊重。

二、保险公司续期人员的要求？

服务专员要具备一定的素质和能力，主要是亲和力和与人沟通的能力，很多公司还要通过服务专员来开发新的业务，所以这工作是比较有挑战性的工作，在保险公司仅次于保险营销员。面试没有什么特别需要注意的，只要你能让面试人员觉得你能与客户沟通好并能做回新业务来，一般就没有问题了！

三、保险公司什么时候扣续期？

保险公司一般都是一个年度交一次，比喻去的一月一日买的保险，那么扣费就是今年的一月一号，要是账上钱不够扣不到费也不会听销，他有两个月的宽限期，，只要在这宽限期内交进去，都不会影响保险的责任但不要养成这样的习惯，一般都是提前把钱存进去

四、保险公司续期开门红口号？

保险公司开门红其实就是保险公司集中烘托氛围销售年金险，增额终身寿等理财功能产品。“开门红”即新一年的开始，工作事业上在新一年取得好成绩、获得成功，一般是每年的12月份开始到次年的2、3月份。

今天整理了20句保险公司开门红的口号，一起来看看吧：

1、坚持出勤，专业提升，分享交流，为您分忧。

2、只有观点的对错，没有人的高低。

3、经营客户，加大回访，用心专业，客户至上。

4、新单续保并肩上，业绩倍增创辉煌。

5、永不言退，我们是最好的团队。

6、太阳每天都是新的，太阳每天都为每颗心而升起。

7、全员销售意外险，市场开发意识前。

8、业务规划，重在管理，坚持不懈，永葆佳绩。

9、组织发展大飞跃。人气高涨直冲天。

10、素质提升，交流分享，精耕深耕，永续辉煌。

11、心中有梦有方向，全力举绩王中王。

12、忘掉失败，不过要牢记失败中的教训。

13、团结紧张，严肃活泼，规范行销，业绩保证。

14、一马当先，全员举绩，梅开二度，业绩保底。

15、攻守并重，全员实动，活动目标，服务导向。

16、凡是内心能够想到，相信的，都是可以达到的。

17、今日付出，明天收获，全力以赴，事业辉煌。

18、全力销售新商品，把握上市好契机。

19、一勤天下无难事，一懒天下皆难事。

20、任何的限制，都是从自己的内心开始的。

五、保险公司保单续期退费有期限吗？

首先要看是否处于投保犹豫期。不同保险公司的犹豫期不同，同一家公司的不同保险产品也不尽相同，一般来说犹豫期在10-20天左右。

1、犹豫期内100%退还保费

如果处于合同中约定的犹豫期，投保人可申请退保，保险公司撤消合同并退还己收全部保费。部分保险公司会扣除一些工本费、手续费，通常几十块左右，总体来说不会有太大的损失。

如果已过犹豫期，有全额退保和减额退保两种情况。

2、过了犹豫期全额退保

1）非本人签名：保单是保险代理人或者其他人代签名。比如已经患有乙肝，代理人让不要告知，比如代理人编造保障内容等。这种情况下可以申请全额退还保费。

2）电话回访不成功：未接到保险公司的确认电话，或者非本人电话确认已购买的情况下，可以全额退保。

3）保险代理误导销售：需要收集代理人误导销售的证据相当困难，大多数时候需要走法律诉讼程序，耗时耗力，不建议。

3、过了犹豫期减额交清

如果买的是理财类保险(分红+返还），并且已经持有了相当长一段时间，退保损失会比较大，还可以考虑用减额交清的方式。

举个例子：比如购买了20万保额的某产品，如果第八九年不想继续缴费，则可以选择保额减少到10万，同时这份保险责任还是一直存在的，后续费用也不用再缴纳了。需要注意的是，并不是所有产品都可以减额交清。

4、正常现金价值退保

如果上述条件均不符合的话，通过正常退保的流程，保单合同的现金价值等于个人账户价值扣除相应的退保费用后的余额。

如果决定退保，可以拿出自己保险合同，仔细阅读上面的解除合同条款，一般在合同中有明确规定相应年份的现金价值。

5、可运用各种“期限”，事前退保或延迟缴费

各个长期寿险的退保损失额度有大有小，至于什么时候能够收回本金还得看具体的利益演示表，或者向业务员咨询。

如果投保人只是因为资金问题导致保单“卡壳”，那就不用太过担心。

首先，投保人有权利用保单中的“60天宽限交费期”推迟缴纳续期保费，投保人可以借此周转资金。

如果60天内仍无法缴费，投保人还可以利用两年的“宽限期”，让保单处于失效状态，投保人可在具备缴费能力时申请恢复保单，保单效力不变。

同时，有些长期型寿险产品设计有自动垫交保险费条款，如果保单现金价值大于应缴纳的当期保费和利息，且投保人事先又有此约定，保险公司会就会自动垫交应缴的续期保费。

6、在保障方面做变动，可减保也可转换保单

除了可以通过延期缴费的方式让保单合同不至于终止外，还有一种方法是“减保”。

比如说原先保障20年的，投保人可以要求保险公司只保障10年，以此缩短保险期，降低投保人的保费压力，另外还享受原来保单上规定的各项保障。

有的投保人希望减少保费支出，同时又不希望降低保险的保障功能，即“既想降低保费，又想保留原有保障力度”。

这种情况则可以通过“保单转换”功能调整保险计划，也就是将以前购买的比较昂贵的储蓄型保险，转换为保障型保险。所谓的保障型保险，就是钱交给保险公司之后就没有返还的那种。

而与退保后再购买保险相比，“保单转换”的优势比较明显。即“新保单的投保年龄与原保单相同，保险公司一般不会进行二次核保，并按照投保人初次投保时的核保等级来进行费率计算”。

7、保单贷款也可减损，前提是投资能力较强

投保人在资金紧缺的处境下，可以利用保单的另一项功能“保单贷款”来盘活保费，避免直接退保所带来的损失。“最高借款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除欠交保险费、借款及利息后余额的80%，借款期限为6个月。”而在贷款利息方面，业内一般是年化5%到5.5%。

保单贷款满6个月后，投保人如果缴付了贷款利息，贷款期限还可以顺延，而保单效力在投保人持续缴费的前提下不受影响，即保险合同的保障责任不变。

保单之所以继续有效，是因为充当风险保费的是现金价值，只要剩余现金价值足够抵扣续交保费就行。

这里也要求投保人有一定的投资能力，万一到期无法支付利息，且现金价值也被“扣光”，那保险合同就会随之终止。

退保，你还需要知道这些

1、退保后再投保需要重新核保

上述提到的一些“退保减损”的技巧，基本上不涉及到二次核保的问题。但退保后再投保，保险公司往往会对被保险人的资质进行二次审查，如果不符合要求就可能遭到拒保。

具体而言，退保后由于被保险人彻底脱离了原有的保险合同，此后被保险人的身体状况可能发生变化，而这些是保险公司不知情的。

如果退保后发生了重大疾病或其他情形，保险公司必须通过二次核保来确定其是否符合保障标准。

此外，长期寿险的费率会随着年龄的变化而变化，年龄越大出险概率越高，对应的保费标准也就越高，被保险人便会因年龄的增长而多交保险费。

2、长期险犹豫期拟延长至20日

为了维护投保人的权益，国务院于今年10月份发布了《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》(下称《征求意见稿》)并公开征求民意，其中涉及到犹豫期。

《征求意见稿》明确规定：

保险期间超过1年的人身保险合同应当约定犹豫期，期限不少于20日(现行条款规定的是10日)。在此期间内，投保人如果不同意保险合同中的内容，或者因为其他原因，都可以将合同退还给保险公司并申请撤销，经保险公司同意后投保人可拿回此前缴纳的全部保费。

换言之，投保人将有更充足的时间来权衡所看中的保险，以减少日后反悔的几率。

无论是出于什么理由退保，一定要等新买的保险正式生效后，才能够退旧的保险，一定要保证我们的保障是在各个阶段能够全面覆盖，没有断档。

六、保险公司续期专员应聘自我介绍？

面试的话就先介绍自己的具体情况，比如名字，有什么特长，学习和社会经历，取得过什么成就，对本工作有什么心得体会，对未来有什么计划，对本公司有什么看法等等。最重要的是自我介绍是要自信，说话清晰，有条理，别紧张。工作主要还是看能力，介绍尽量精炼，不啰嗦

七、保险公司续期督导述职报告怎么写？

我门每年都写，主要分为以下几段：开头一般写，“05年即将过去，对已往工作做以总结”之类，再写你的工作，都干什么了，夸奖一下自几，在大厅工作最重要的是服务太度，再写一下努力方向即可。顺便说，根本没人注重这个只是行是，别太在意。

八、太平人寿保险公司续期专员好不？

不管哪家保险公司的续期专员待遇几乎都差不多，重要的是除了续期任务同时还有新单业务，也就是还需要自己开拓新的客户，不过和保险行业的业务员比较起来相对容易一些。

九、保险公司续期没通知扣款了能退吗？

答：保险公司续期没通知扣款了不能退，因为只要客户的交保险的帐户里有足够交保费的钱，保险公司在扣款曰就能从客户的帐戸上划走，并且不用通知客戸，这样客户再想退回原有的钱是不可能的，只要把钱划走，客戸再想退出时，就会只能退保单的现金价值。

十、保险公司的续期率是什么意思？

保险公司的长期保险产品是每年都要缴纳的，在客户缴纳保险费的时间范围内，已经缴纳保险费的客户占当期应该缴纳保险费的客户之比，就是当期的续期率。

续期率越高，说明保险公司的业务品质越好，业务员在开拓保险客户的时候，所遵循的保险法律法规越好。

续期率也是考核业务员从事保险业务发展个人综合素质的一个有力指标。